Ваши деньги "заморозят" без предупреждения: всех, у кого есть карта "Мир", предупредили о новом запрете с 5 апреля
Представьте: вы пытаетесь отправить деньги другу, но банк внезапно останавливает операцию. Знакомая ситуация? Сейчас такое происходит чаще — финансовые организации усилили борьбу с мошенниками и нелегальными схемами. Эксперт Банки.ру Эряния Бочкина объяснила, по каким признакам перевод могут заморозить и что делать в таких случаях. Об этом пишет источник.
Когда банк заподозрит мошенничество?
Первая причина — попытка перевода на «тревожный» счет. Например, если получатель уже фигурирует в уголовном деле или его счет использовался для афер. Банк также насторожит необычное поведение: вы вдруг отправляете крупную сумму ночью или с нового устройства, а перед этим звонили на подозрительные номера. Даже если получатель не в чёрном списке ЦБ, операцию могут приостановить на пару часов для проверки. «Клиента предупредят о рисках, но если он настоит — перевод пройдёт», — уточняет Бочкина.
А если банк думает, что вы отмываете деньги?
Тут три красных флага:
Вы за день отправляете больше 10 переводов или получаете 50;
Сумма операций превышает 100 тыс. рублей в сутки;
Деньги мгновенно уходят счёта после зачисления.
«Если совпадают два критерия, банк вправе заблокировать перевод, а при повторных случаях — закрыть счёт», — говорит эксперт. Особенно пристально следят за переводами в онлайн-казино или финансовые пирамиды — такие операции часто маскируют незаконные схемы.
Что делать, если перевод задержали?
Не паникуйте. Если получатель в «базе мошенников» ЦБ, операцию заморозят на 2 дня. После этого сроки можно повторить попытку, но банк уже не будет отвечать за последствия. В остальных случаях стоит:
Проверить получателя — нет ли о нём негативной информации в открытых источниках.
Убедиться, что устройство, с которого вы переводите, не заражено вирусом.
Связаться с поддержкой банка и уточнить причину блокировки.
Совет на будущее:
Если вы часто переводите крупные суммы родственникам или партнёрам, предупредите об этом банк заранее через приложение или горячую линию. Это снизит риск случайной блокировки. И помните: даже если операцию одобрили после проверки, это не гарантирует, что получатель честен. Доверяйте, но проверяйте.
