Заблокируют счет вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через мобильный банк – назад пути не будет

В 2025 году россиянам следует проявлять особую осторожность при совершении безналичных переводов. Руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупреждает, что некоторые операции с банковскими картами могут быть интерпретированы как участие в финансировании экстремистской деятельности. Это обусловлено усилением контроля за финансовыми транзакциями и повышенным вниманием к подозрительным операциям.

Какие переводы могут вызвать подозрения?

Крупные единовременные переводы. Переводы значительных сумм, особенно с разных счетов, привлекают внимание банков и Центробанка. Это типично для предпринимателей, но при использовании личной карты возможны проверки.

Разовое снятие крупных сумм. Вывод наличных в больших объемах может быть расценен как попытка уклонения от контроля или участие в мошеннических схемах.

Частые переводы между физлицами. Транзитные операции (зачисление и моментальное снятие средств) часто вызывают подозрения.

Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомых людей. Особенно актуально для покупок на рынках или в транспорте, где продавцы предлагают перевести деньги на личный счет. Закон не запрещает такие платежи, но они остаются анонимными, что увеличивает риски.

Какие риски грозят гражданам?

Блокировка счета или карты. Банк может заморозить средства до выяснения обстоятельств. Если клиент не предоставит необходимые документы, его счет могут заблокировать полностью.

Уголовная ответственность. Согласно статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму), возможны штрафы до миллиона рублей или даже пожизненное лишение свободы.

Потеря средств. Перевод денег незнакомому лицу может привести к их утрате, если транзакция окажется связанной с незаконной деятельностью.

Как минимизировать риски?

Не переводите деньги на личные карты незнакомцев. Оплачивайте товары и услуги только через официальные платежные системы.

Будьте осторожны с благотворительными сборами. Перед переводом средств убедитесь в легальности организации.

Используйте бизнес-счет для предпринимательской деятельности. Это поможет избежать проблем с банками.

Проверяйте сделки. При крупных покупках (например, недвижимости) обязательно проводите юридическую проверку.

Сохраняйте чеки и подтверждения операций. В случае проверок это поможет доказать законность ваших действий.

Примеры из практики

В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, жителя столицы обвинили в содействии террористической деятельности после того, как его платежи оказались связанными с подозрительными операциями. Подобные задержания произошли во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах.

Эти меры направлены на борьбу с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских организаций. Однако они требуют от граждан повышенной внимательности при совершении любых финансовых операций, пишет источник.