Заблокируют счет вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через мобильный банк – назад пути не будет

В 2025 году россиянам следует проявлять особую осторожность при совершении безналичных переводов. Руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупреждает, что некоторые операции с банковскими картами могут быть интерпретированы как участие в финансировании экстремистской деятельности. Это обусловлено усилением контроля за финансовыми транзакциями и повышенным вниманием к подозрительным операциям.

Какие переводы могут вызвать подозрения?

• Крупные единовременные переводы. Переводы значительных сумм, особенно с разных счетов, привлекают внимание банков и Центробанка. Это типично для предпринимателей, но при использовании личной карты возможны проверки.

Разовое снятие крупных сумм. Вывод наличных в больших объемах может быть расценен как попытка уклонения от контроля или участие в мошеннических схемах.

Частые переводы между физлицами. Транзитные операции (зачисление и моментальное снятие средств) часто вызывают подозрения.

Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомых людей. Особенно актуально для покупок на рынках или в транспорте, где продавцы предлагают перевести деньги на личный счет. Закон не запрещает такие платежи, но они остаются анонимными, что увеличивает риски.

Какие риски грозят гражданам?

• Блокировка счета или карты. Банк может заморозить средства до выяснения обстоятельств. Если клиент не предоставит необходимые документы, его счет могут заблокировать полностью.

• Уголовная ответственность. Согласно статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму), возможны штрафы до миллиона рублей или даже пожизненное лишение свободы.

• Потеря средств. Перевод денег незнакомому лицу может привести к их утрате, если транзакция окажется связанной с незаконной деятельностью.

Как минимизировать риски?

• Не переводите деньги на личные карты незнакомцев. Оплачивайте товары и услуги только через официальные платежные системы.

• Будьте осторожны с благотворительными сборами. Перед переводом средств убедитесь в легальности организации.

• Используйте бизнес-счет для предпринимательской деятельности. Это поможет избежать проблем с банками.

• Проверяйте сделки. При крупных покупках (например, недвижимости) обязательно проводите юридическую проверку.

• Сохраняйте чеки и подтверждения операций. В случае проверок это поможет доказать законность ваших действий.

Примеры из практики

В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, жителя столицы обвинили в содействии террористической деятельности после того, как его платежи оказались связанными с подозрительными операциями. Подобные задержания произошли во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах.

Эти меры направлены на борьбу с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских организаций. Однако они требуют от граждан повышенной внимательности при совершении любых финансовых операций, пишет источник.