Касается тех, у кого есть больше 5 банковских карт: ЦБ объявил о новых запретах для всех россиян
- 10 марта 06:30
- 16+
- Анна Шершенькова
Представьте себе человека с сотней банковских карт в кошельке — звучит странно, правда? Именно с этим намерен бороться Центробанк России. На днях Эльвира Набиуллина, которая уже не первый год стоит у руля ЦБ, обсудила с правительством идею о «разумном» ограничении количества карт на одного человека.
Все дело в так называемых дропах — людях, которые помогают мошенникам отмывать украденные деньги. Эти посредники открывают десятки, а иногда и сотни карт в разных банках. По таким картам проводят всякие подозрительные переводы, а деньги потом как сквозь землю проваливаются. И знаете что? За такие "дропперские" карточки сейчас дают аж 30-40 тысяч! Неудивительно, что находятся желающие заработать, рискуя попасть под статью.
"Простым гражданам волноваться не стоит", — сказала Набиуллина на совещании. И правда, вы много знаете людей, у которых в кошельке больше 5-7 пластиковых карт валяется?
ЦБ предлагает просто: не больше пяти карт в одном банке, и максимум 20 в разных. Честно говоря, обычному человеку и этого за глаза хватит — одна для зарплаты, кредитка на всякий случай, может пара дебетовых для разных трат. Зачем обычному человеку больше?
Особую тревогу у ЦБ вызывает вовлечение в схемы подростков и молодежи. Набиуллина обратила внимание, что многие из них даже не осознают, во что их втягивают мошенники. Представьте себе старшеклассника, которому предлагают "легкие деньги" за оформление карты — соблазн может быть велик. Поэтому регулятор предлагает, чтобы родители несовершеннолетних давали согласие на открытие счетов и могли следить за операциями. Разумная мера, не так ли?
Банкиры и юристы в целом поддерживают инициативу. Александр Павловский из a.t.Legal отмечает, что большинству россиян для повседневной жизни хватает двух-трех карт. А управляющий партнер адвокатского бюро "Юг" Юрий Пустовит проводит аналогию с ограничением на SIM-карты: "Если человек открывает себе сотни или тысячи банковских карт, то, пожалуй, это должно вызывать вопросы".
Однако эксперты видят и возможные лазейки. Например, сотрудники банков могут быть материально заинтересованы в открытии новых счетов для выполнения плана. А еще дропы из стран СНГ умудряются менять личные данные через посольства своих стран и открывать новые карты под другими именами.
Центробанк не останавливается только на ограничении количества карт. В планах создание специальной платформы для анализа операций физлиц и выявления дропов — по аналогии с системой "Знай своего клиента", которая уже работает для юридических лиц. Если система пометит человека как дропа, то его доступ к банковским услугам может быть ограничен, хотя и не полностью. Об этом пишет источник.
