Переводы с карты на карту полностью отменяют с 10 апреля: для россиян вводят новый запрет
- 5 апреля 06:30
- Анна Шершенькова
С 1 июня 2025 года переводы денег между физлицами могут стать сложнее — но не для всех. Росфинмониторинг получит право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней. Главная цель — остановить «дропперов»: тех, кто переводит через чужие счета деньги мошенников, как через сито. Поправки в закон 115-ФЗ, принятые в конце 2024 года, превратят банки в еще более бдительных стражей финансовой безопасности.
Когда и как могут заморозить перевод?
Банки смогут блокировать операции уже с 5 апреля 2025 года, если заподозрят неладное. Например, если получатель фигурирует в уголовном деле, а его счет уже «светился» в мошеннических схемах. Или если клиент внезапно отправляет крупную сумму ночью с устройства, которое раньше использовали злоумышленники. «Сигналом может стать даже странная активность: десятки звонков перед переводом или попытка обойти защиту», — поясняет Эряния Бочкина, аналитик Банки.ру.
Почему это важно?
Раньше банки полагались на поведенческие профили, анализ геоданных и ИИ, чтобы ловить аномалии. Теперь к этим инструментам добавится «стоп-кран» — приостановка платежа по требованию Росфинмониторинга. Это как дополнительный замок на двери: даже если мошенники обойдут одну защиту, вторая их остановит. Власти надеются, что такие меры сделают жизнь дропперов слишком сложной, сократив поток «грязных» денег.
А если я просто отправляю деньги родным?
Обычные переводы вряд ли попадут под подозрение. Но есть нюансы: если получатель вдруг окажется в чёрном списке ЦБ или операция совпадёт по шаблону мошеннической схемы, банк может нажать паузу. Правда, задержка не означает отмену — за 10 дней регулятор проверит легальность перевода и либо разблокирует его, либо передаст дело правоохранителям.
Что в итоге?
Для большинства россиян мало что изменится — разве что переводы станут чуть безопаснее. Но тем, кто привык вращаться в серых схемах, придётся несладко: каждая операция теперь под увеличительным стеклом. Главное, что советуют эксперты, — не паниковать. Если вы не причём, деньги вернут. А чтобы избежать ошибок, стоит заранее проверять получателей и не соглашаться на подозрительные предложения «легкого заработка» через свой счёт. В конце концов, лучше десять раз перестраховаться, чем потом объясняться с Росфинмониторингом. Об этом пишет источник.
