Сразу заблокируют за комбинацию этих двух цифр: названы суммы переводов, которые банки считают самыми подозрительными

Банки блокируют переводы: что считается подозрительным и как не попасть под проверку

Внимание к банковским переводам растёт. Особенно — если сумма переваливает за 100 тысяч рублей. Но не только цифры в платёжке могут вызвать интерес. Есть и другие моменты, на которые смотрят банки.

Действует правило: если за сутки на счёт пришло или ушло больше ста тысяч — операция под контролем. Если таких набралось на миллион за месяц — тоже. Это норма в рамках закона против отмывания денег. Его обязаны соблюдать все банки, опираясь на рекомендации Центробанка. Но этим дело не ограничивается.

У каждой организации есть и свои ориентиры. Поэтому внимание могут привлечь и куда меньшие суммы. Например, если клиент постоянно переводит деньги, при этом количество операций за день превышает три десятка, а получателей больше десяти — система реагирует. Ещё один сигнал — когда средства почти сразу после поступления тут же уходят дальше, буквально за секунды. Так часто делают при обналичивании.

Подозрения вызывает и поведение карты. Если с неё не платят за связь, ЖКХ или другие нужды — повод задуматься. То же самое, если средний остаток на счёте в разы меньше ежедневных оборотов. Такая активность может выглядеть ненадёжно.

Всё это — не прихоть. С прошлого года банки обязаны проверять любые переводы между физлицами. И если что-то настораживает, операцию могут остановить. Срок — до двух суток. За это время платёж изучают. Если находит хоть один тревожный признак — в переводе откажут. Причём неважно, через что шла операция: банковская карта, электронный кошелёк или Система быстрых платежей.

Нарваться на блокировку можно даже случайно — например, если деньги пересылаются часто, но на первый взгляд без смысла. Поэтому лучше понимать, как устроена система. Банки не всегда сообщают, по какой причине перевод заморозили, но ориентиры понятны. Чем больше прозрачности — тем меньше вопросов.

Читайте также:  

• Посадила и не нарадуюсь: идеальные многолетники для сада, которые цветут все лето - завидуют все соседи
• Ученые назвали самый полезный гриб: не шампиньоны, не вешанки и в 2 раза полезнее лисичек
• Дождались. Для мужчин и женщин 1953–1970 годов вводится новая льгота
• Люди схватились за сердце: квартплата подорожает на 15% после 31 мая - сколько надо будет платить всем россиянам
• Дождались: пенсионерам согласовали новую "летнюю" прибавку. Когда ждать выплату