Каких советов следует придерживаться, чтобы банк не заблокировал вашу карту

Каждый может столкнуться с блокировкой банковской карты — из-за налоговых проблем, попадания в базу дропов или подозрений по антиотмывочному законодательству. Даже законопослушные граждане рискуют случайно оказаться втянутыми в мошеннические схемы.

6 проверенных советов от опытного работника Банка РФ

1. Откажитесь от операций по чужим просьбам — не проводите денежные операции по указанию незнакомцев
2. Не возвращайте «ошибочные» переводы самостоятельно — если на ваш счет поступили деньги якобы по ошибке, обратитесь в банк с просьбой сделать обратный перевод по реквизитам отправителя
3. Берегите свои банковские данные — никому не передавайте карту и не давайте доступ к онлайн-банку
4. Избегайте переводов незнакомцам — не оплачивайте покупки по номеру телефона на рынках и в магазинах — банк может счесть такие транзакции подозрительными
5. Указывайте назначение платежа — при переводах коллегам, родственникам или продавцам всегда указывайте, за что переводите деньги
6. Избегайте «теневого» бизнеса — не пользуйтесь пиратскими сайтами, нелегальными казино, анонимными криптообменниками и другими запрещенными сервисами

Впрочем, список можно продолжить

1. Обновляйте персональные данные — своевременно сообщайте банку об изменении фамилии, телефона или адреса
2. Разделяйте личные и бизнес-операции — не проводите предпринимательские операции по счету физического лица
3. Ведите бизнес прозрачно — избегайте налоговых задолженностей и ведите дела открыто

И продолжать его можно очень и очень долго, однако время дорого, так что идем прямиком на финишную.

Если счет уже заблокирован и песенка, казалось бы, спета, а кое-кто даже отпет

Банк обязан сообщить:

• На основании какого закона принято решение о блокировке
• Что нужно сделать для восстановления обслуживания

По 115-ФЗ: уточните причину блокировки и подготовьте запрошенные документы. При отказе банка — направьте обращение в интернет-приемную Центробанка России.

По 161-ФЗ: ваши реквизиты попали в базу Банка России. Обжаловать решение можно:

• Подав заявление в любой обслуживающий вас банк
• Направив обращение в Банк России через интернет-приемную (тема «Информационная безопасность»)

Теперь вы знаете, как переводить деньги, чтобы банк не заблокировал карту. Однако никогда не забывайте, что самое главное — не дать заблокировать самого же себя. А остальное вполне поправимо.

Ранее мы писали

А были ли мы реально богаче в СССР: честный пересчет зарплат 1980 года на рубли 2025-го - посчитал и обомлел от разницы

4 цвета, которые носят психопаты: проверьте себя и лучших подруг

Скажите им одну фразу: дети всегда начнут вас ценить - как жаль, что узнал ее только в 60 лет